老人以為卡里沒錢放松警惕 騙子以保單貸款套現9萬元

時間:2019-09-23 14:31:00作者:沈佳青新聞來源:正義網

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  正義網上海9月23日電(通訊員沈佳青)某保險公司上海分公司銷售施某和廖某,乘工作便利至客戶家中,謊稱幫忙升級保單,實際假冒客戶名義,以客戶保單向保險公司貸款,再通過隨身攜帶的POS機將客戶銀行卡中的貸款套出供自己開銷。日前,施某、廖某因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市徐匯區檢察院提起公訴。

  70歲的陸某在某保險公司買過保險,發生了一些不愉快,于是向公司反映了問題。2018年年底,她接到自稱是保險公司客服部的電話,對方表示第二天上門回訪,陸某覺得保險公司態度還蠻好,就同意了。

  第二天,兩個自稱客服部的男子如約而至,先就公司的一些問題打了招呼,隨后說想了解一下具體情況,要看阿婆的保險合同和身份證,還要求換一個新的關聯銀行賬號。正巧陸某新辦了一張銀行卡,想想里面沒什么錢,就把卡給了他們。之后對方又說要通過陸某的手機看看賬戶情況,陸某又把裝有APP的手機給了他們看。

  到了第三天,這兩個保險銷售又來到陸某家,稱“還有些問題沒有解決”。一個和陸某聊天,另一個用她手機和銀行卡操作,說核對保險賬戶要輸入銀行卡密碼,陸某想卡里確實沒什么錢,就當著他們的面輸入了密碼。

  時間一晃到了2019年1月,陸某突然接到這家保險公司電話,說她在該公司貸款9萬余元,并已經產生300余元的利息。陸某想自己根本沒貸過款,怎么會有債務,連忙向公安機關報警。

    經公安機關偵查,2019年2月,犯罪嫌疑人廖某和施某落網。

  廖、施兩人到案后供出了原委。原來,兩人2018年入職保險公司擔任銷售,熟知客戶保單的信息情況,而公司正好有用保單質押的貸款業務,于是兩人打起了貸款套現的主意,想通過客戶手機上保險公司APP,再用客戶保單作為抵押,向保險公司貸款,把客戶貸的款“借出來”供自己開銷。

  2018年12月中旬,兩人一起“登門拜訪”了陸某,廖某和陸某聊天,介紹新的保險產品,施某則乘機用她手機的保險公司APP,以陸某的保單作為抵押,貸了9萬元人民幣到她賬戶綁定的銀行卡上。

  因為貸款要24小時才能到賬,兩人找了個借口說第二天再來。第二天上午,施、廖各帶了一個POS機(用犯罪嫌疑人本人身份證申領,綁定本人銀行卡),又要了陸某那張綁定的銀行卡,刷了POS機,并讓陸某輸銀行卡密碼,為了讓對方放心,還講“刷POS機是用來買新的保險產品”,但實際根本沒有簽訂新的保單或者新的保險合同。

  陸某誤以為卡里沒有錢,所以也沒把輸密碼的事放在心上。事后,施某用廖某的POS機刷了4.99萬余元,用他自己的POS機刷了3.8萬余元,最終除去POS機套現手續費外,廖某分得5萬余元,施某分到3萬余元,這些錢供兩人平時開銷用掉了。

  2019年1月,犯罪嫌疑人廖某、施某又到客戶趙某和鄭某家中,謊稱幫助處理賬戶,騙得被害人銀行卡后,用POS機分別套取現金6萬元和7萬元。

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